Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Для чего букмекеры требуют паспортные данные». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Без прохождения идентификации (проверки личности) начать делать ставки в легальной букмекерской конторе в России НЕ получится! Простыми словами: пользователь, зарегистрированный в системе, обязан ПОДТВЕРДИТЬ свою личность. Правило вступило в силу летом 2014 года.
Законодательство РФ – новый план
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: верификация данных необходима в кабинете букмекера и ЦУПИС.
В 2021 году существует 2 вида ЦУПИС: первый и второй. Какой выбрать? Для начала следует понимать, что такое ЦУПИС и для чего нужен (переходим по ссылке, изучаем). У нас на сайте полноценный материал для новичков.
Даже, если игрок прошел идентификацию в ЦУПИС, букмекерские конторы требуют загрузки документов в свою систему. Способов предостаточно. Процедура займет 2 – 3 минуты.
В чем разница между официальными БК РФ и нелегальными
Между букмекерами, имеющими лицензии ФНС РФ и нелегальным в нашей стране БК есть много отличий. Среди основных такие:
| Параметр сравнения | Российские лицензированные БК | Нелегальные, офшорные БК |
| Наличие лицензии, безопасность сотрудничества. | У конторы есть лицензия ФНС России. Данные о лицензии указаны на сайте букмекера (в документации). Сотрудничество с БК полностью безопасно. | У конторы нет лицензии РФ или любой другой страны – в этом случае рекомендовано ни в коем случае с ней не сотрудничать. Или у БК может быть лицензия Кюрасао, Великобритании, другой страны. В этом случае можно стать клиентом компании, но все споры будут решаться в соответствии с законодательством страны, выдавшей лицензию (и на ее территории). |
| Свобода доступа к сайту компании. | Сайт всегда доступен для граждан РФ, его адрес не меняется. Для того, чтобы зайти на веб-портал, не нужно устанавливать дополнительный софт. | Сайт блокируется на территории РФ Роскомнадзором. Его адрес может постоянно меняться (появляются зеркала). Чтобы получить доступ, нужно установить дополнительное программное обеспечение. Либо пользоваться услугами букмекера через приложение для мобильных устройств. |
| Налог на выигрыш. | Есть: для резидентов РФ – 13%, для нерезидентов – 30%. | БК налог не взимает. |
| Необходимость идентификации пользователей. | Идентификацию нужно пройти после регистрации, до пополнения игрового счета. Также требуется идентификация в системе ЕЦУПС. | Идентификацию нужно пройти, но конкретные сроки не установлены. БК просит предоставить документы и пройти проверку личности перед первым выводом денег со счета. |
| Как решаются спорные ситуации и рассматриваются жалобы игроков. | Претензии и конфликты решаются через службу безопасности БК, СРО букмекеров, компании-посредники (официальный арбитраж), ЕЦУПС или суд. | Претензии, конфликты, жалобы принимает и рассматривает СБ букмекера. А также немногочисленные организации через сайты в интернете, суды на территории стран, которые выдали БК лицензии. |
| Способы приема платежей и выплаты выигрышей. | Платежи и выплаты проходят через систему ЕЦУПС для учета налоговой базы. | Счета пополняются, выигрыши выплачиваются напрямую. Благодаря этому в офшорных БК есть больший выбор платежных систем. |
| Кто может стать клиентом, валюта счета. | Клиентами могут стать граждане РФ, достигшие 18-ти лет. А также в большинстве компаний – нерезиденты РФ, находящиеся на территории страны. Валюта счета – только российские рубли. | Возможна регистрация граждан большинства стран. Валютой счета может быть рубль, доллар, евро, гривна и т. д. Пополнить счет можно в рублях, которые потом конвертируются в выбранную игроком валюту. |
| Продукты букмекерской конторы. | Ставки на спорт и киберспорт, быстрые ставки (Париматч, Леон). Иногда – тотализатор (суперэкспресс в БалтБет, Пулбет). | Ставки на спорт, киберспорт, тотализатор, Джекпоты, дополнительные развлечения. К примеру, слоты, казино, настольные и карточные игры (опционально, зависит от БК). |
Какие платежные системы в букмекерских конторах без ЦУПИС
В букмекерских конторах, которые не сотрудничают с ЕЦУПС и не принимают платежи через сайт этой организации, есть больше платежных систем. К примеру, российские БК предлагают совершать транзакции с применением банковских карт, электронного кошелька ЦУПИС, с Киви, Ю.Мани, банковских переводов. Игровые балансы пользователей также могут пополняться со счетов мобильных операторов МТС, Билайн, Теле2, Мегафон. У офшорных букмекеров часто можно встретить такие платежные системы, в том числе с моментальным выводом (опционально, в зависимости от страны проживания пользователя):
- Пополнение картой.
- Электронные кошельки Скрилл, Jeton Wallet. И Sticpay, Piastrix.
- Платежная система ecoPayz.
- Терминалы оплаты КиберПлат, 24 All Time, Qiwi.
- Электронные ваучеры Flexepin.
- КриптовалютыАтакжеИ еще 30+ других.
То есть в офшорных БК большинство платежных систем – это те системы, что используются в международных платежах. А у российских букмекеров системы платежей более ориентированы на пользователей отечественных систем финансовых переводов.
Как мог появиться доход от букмекерской конторы, если никогда не участвовал в ставках?
Направила в налоговую запрос, откуда у меня появился данный налог, но ответа ждать в течение месяца. Хотела узнать, может, были какие-то прецеденты, чтобы хоть немного прояснить ситуацию. Пока я даже не понимаю, это ошибка налоговой или какой-то новый вид мошенничества?
С 2013 по 2018 год я зарабатывал ставками на спорт. Поэтому могу предположить, что, скорее всего, произошло.
Единственное, что приходит в голову: кто-то зарегистрировал вас без вашего ведома и играл от вашего имени. В этом случае переживать не о чем: с дохода до 4000 Р налог не берут, с банковской картой никто ничего не делал. Проиграть больше, чем положили на счет, мошенники не могут.
Расскажу, зачем вы понадобились игрокам, чем это может грозить вам и им, а также как их можно наказать.
Почему беттор должен раскрывать свои данные?
Предоставлять свои данные для участия в азартных играх — это не выдумка букмекеров, а требование закона, в котором оговаривается:
1. Букмекеру позволено привлекать к себе пользователей, которым исполнилось 18 лет, и только оператор должен заниматься проверкой всех предоставленных данных, больше никто не может потребовать данные о вас.
2. Проверка пользователя разрешает букмекерам пресекать создание новых профилей под одними и теми же сведениями. В таком случае, в одной букмекерской конторе должен быть зарегистрирован только один настоящий пользователь.
3. Аудит, который ведется по игроку исключает появление вилочников, которых контора обходит стороной.
4. Также это способ борьбы с отмыванием грязных денег через азартные игры. Всем уже известно, что такая деятельность является методом отмывания грязных денег нечестными дельцами и преступниками. Именно поэтому идентификация становится хорошим способом для финансового контроля участников.
Как пройти видеоидентификацию Winline
Идентификация по видео-звонку – это когда вы, сидя дома и имея на руках документы, подтверждаете свою личность для БК winline в онлайн режиме. Вы можете воспользоваться практически любым сервисом, в котором предусмотрена функция видео-звонка – идентификация по скайпу, вотсапу, вайберу.
Многие пользователи винлайнбет отмечают, что это очень удобно, особенно если вы живете в глубинке, где нет ППС и салонов Евросети.
Идентификация винлайн как проходит в режиме видеоконференции:
- Вы звоните в БК winline, на связь с вами выходят сотрудники службы безопасности БК. Вы должны сесть перед камерой вашего устройства, снять головной убор или очки и взять в руки паспорт.
- Сотрудники БК общаются с вами, задают интересующие их вопросы, просят показать на камеру все заполненные страницы вашего паспорта и другие документы в случае необходимости.
Есть также вариант заказать видео-звонок на ваш телефонный номер у сотрудников БК winline. В таком случае нужно просто написать на имэйл конторы и попросить пройти видеоидентификацию, не забудьте указать свой номер телефона.
Взаимосвязь между СНИЛС и ИНН
Между страховым удостоверением и налоговым идентификатором связь отсутствует. Сходство только в том, что данные номера будут присвоены гражданину пожизненно и индивидуально. Они между собой никаким образом не взаимодействуют, а в свидетельствах отмечают отдельную информацию. Сведения об идентификаторе плательщика налогов можно узнать в разы проще, нежели приобрести информацию о страховом номере.
СПРАВКА! Можно убедиться, что ИНН и удостоверение являются различной документацией. Крайний – личный счет по пенсии. Его нужно предъявлять во время устройства на место труда. Предоставляют лишь физическим гражданам. ИНН – это номер налогоплательщика. Передается, как ФЛ, так и ЮЛ.
Таким образом, можно получить данную документацию самостоятельно или через своего работодателя. Становиться участником системы пенсионной страховки и обрести персональный номер способны все физические лица России, включая малышей, военных и пенсионеров. Любой иностранец, который проживает и трудится на территории РФ, также обладает полномочиями в оформлении данного документа.
Страховое удостоверение реально обрести самостоятельно, при обращении в расположенное по месту регистрирование подразделение ПФР, или же его оформлением для человека может заняться работодатель. Данное свидетельство для малыша, который не достиг возраста 14 лет, обретает один из родителей, дети старше 14 лет способны самостоятельно обращаться в подразделение Пенсионного Фонда с личными паспортными данными.
Зачем же в таком случае так много мошенников охотятся за страховыми номерами? Почему почти каждый россиянин так или иначе столкнулся с ними? Все просто: по информации Пенсионного фонда РФ, будущая пенсия граждан моложе 1967 года рождения будет состоять из двух частей: страховой и накопительной.
На страховую часть пенсии покуситься никаким мошенникам невозможно. А вот накопительную часть пенсии человек может инвестировать. Это можно сделать, вверив управление средствами государственной управляющей компании либо негосударственному фонду.
Заявлять на них в милицию бесполезно: вам скажут, что это агенты негосударственного пенсионного фонда и ничего противоправного в их действиях нет. Они просто рекламируют свои услуги.
Но есть и мошенники среди них. Некоторые из них запрашивают личные данные только для прикрытия откровенно мошеннических схем вымогания реальных денег. А из-за действий «честных» агентов, действия которых не подпадают ни под одну статью, вы лишаетесь положенного вам инвестиционного дохода от вложений накопительной части будущей пенсии.
Разберём самые ходовые схемы мошенничества с использованием СНИЛС в реальной жизни и в интернете.
В чем принципиальная разница ИНН и СНИЛС
Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛ и ФИО? Этот вопрос интересует многих граждан нашей страны. В статье мы найдем на него ответы, а также рассмотрим особенности разных махинаций.
Для оформления патента, поступления на учёбу, оформления различных пособий и льгот иностранному гражданину необходимо получить ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика) и СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета).
С 2012 года СНИЛС присваивается также иностранцам и лицам без гражданства, работающими по трудовому или срочному договорам, заключенными на период не менее 6 месяцев. Но подвох заключается в том, что ИНН уже не является главным идентификатором человека в эл.системе антихриста.
Меняется ли номер снилс после смены фамилии
В соответствии с приказом Министерства здравоохранения и социального развития РФ от 24 ноября 2010 г. N 1031н «О формах справки, подтверждающей факт установления инвалидности, и выписки из акта освидетельствования гражданина, признанного инвалидом, выдаваемых федеральными государственными учреждениями медико-социальной экспертизы, и порядке их составления» в случае изменения фамилии, имени, отчества, даты рождения гражданина, признанного инвалидом, по его заявлению (заявлению его законного представителя), федеральным государственным учреждением медико-социальной экспертизы по месту жительства, на основании акта освидетельствования, в соответствии с которым ему была установлена инвалидность, выдается новая справка.
Округ Район обслуживания Наименование МФЦ Адрес ВАО Богородское, Метрогородок Богородское-Метрогородок Открытое шоссе, д. 8 ВАО Перово Перово ул. 3-я Владимирская, д. 9А ЗАО Крылатское Крылатское ул. Крылатские Холмы, д. 30, корп. 9 ЗАО Кунцево, Можайский Кунцево и Можайский ул. Маршала Неделина, д. 40 ЗелАО Савелки Савелки Зеленоград, корп. 337 САО Дмитровский Дмитровский Карельский бульв., д. 23, корп. 2 СВАО Алексеевский Алексеевский ул.Бориса Галушкина, д.19, корп.3 СЗАО Северное Тушино Северное Тушино ул. Василия Петушкова, д. 13, корп. 1 ЦАО Арбат Арбат пер. Сивцев Вражек, д. 20 ЦАО Замоскворечье Замоскворечье ул. Бахрушина, д. 13 ЮАО Даниловский Даниловский ул Хавская ,д 26 ЮАО Москворечье-Сабурово Москворечье-Сабурово Пролетарский проспект, д. 18
Рекомендуем прочесть: Какие Документы Нужны На Подачу Алиментов Без Развода
Меняем СНИЛС при смене фамилии
Бывает и так, что при смене СНИЛС после замужества сотрудница получает от работодателя заветную зеленую карточку, в которой неверно указаны ее данные. К примеру, в Пенсионном фонде могли ошибиться при написании новой фамилии. В этом случае наниматель должен оформить форму АДВ-9. Это специальная коррекционная ведомость. Ее следует направить в ПФ для замены удостоверения на содержащее правильную информацию.
При смене фамилии обязательно нужно позаботиться о том, чтобы СНИЛС также был изменен. Это очень важно. Дело в том, что СНИЛС после смены фамилии останется привязан к старым данным. И это может повлиять на вашу возможность пройти идентификацию в какой-либо государственной системе. Именно поэтому со сменой страхового номера не следует затягивать. Как же это сделать и куда обращаться? Возможно ли при этом использование возможностей интернета? Разберем ответы на эти вопросы подробно.
Безопасность подачи паспортных данных в PayPal
Ввод и хранение персональных данных в платежной системе PayPal осуществляется (для российских пользователей) в рамках Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. Кроме того, «пакет законов Яровой» требует, чтобы Пэйпал хранил идентификационные данные своих пользователей из России исключительно на носителях, физически размещенных на территории РФ. Последнее обстоятельство сделало работу системы намного более трудной (в связи с огромным количеством пользователей), однако в настоящий момент по «пакету Яровой» действует отсрочка.
При этом совершенно не исключается тот факт, что в случае отмены отсрочки по данному пакету законов паспортные данные со своих российских клиентов система больше требовать не будет. Равно как и вовсе перестанет производить их регистрацию в системе, уйдя с отечественного сегмента рынка.
Итак, безопасен ли PayPal? По оценке Всемирного Банка, надежность хранения персональных данных в рассматриваемой системе находится на уровне 9 по 10-балльной шкале. (Надо отметить, что 10 ВБ ставит только себе). Безопасно ли вводить паспортные данные в PayPal — да, вполне безопасно, и скорее всего, вы сами потеряете контроль над вашим паспортом, чем данные о нем утекут в сеть из информационного банка.
Зачем мошенникам СНИЛС? Другим способом мошенничества является перевод средств по карте пенсионного страхования. На сайтах злоумышленников предлагается получение страховых выплат по СНИЛС. Работает это на основе следующей схемы:
- На сайте требуется ввести номер паспорта или свидетельства, чтобы определить, какие выплаты положены.
- Через несколько минут выходит список страховых компаний и сумма, доступная к выдаче. Итог данной проверки различный, так как появляются случайные цифры. Но сумма высокая и равна около 100-200 тыс. рублей.
- Чтобы получить доступ к базе, предлагается заплатить незначительную комиссию в 195 или 235 рублей в зависимости от документа, по которому выполнялась проверка.
- После оплаты никаких средств человек не получит. Сайтом предлагаются новые услуги, за которые взимаются большие суммы.
- Выманивание денег продлится до тех пор, пока обманутый человек не поймет, что попал на мошенников.
Ресурсы, которые предлагают такие услуги, блокируют, но регулярно появляются их копии. При этом они схожи функционалом. Чтобы не нарваться на мошенников, следует помнить, что никаких скрытых выплат не может быть. Тем более, что пенсионное свидетельство не может использоваться для получения наличных, карточка применяется лишь для регистрации человека в системе пенсионного страхования.
Если было выявлено, что пенсионные накопления перечислены в НПФ, нужно написать отказ от перевода средств. Это выполняется в течение 1 календарного периода. Перевод по закону выполняется спустя 5 лет с подачи заявления. Если перечисление средств не проведено, отказаться от этого легче.
Но если деньги уже находятся в НПФ, нужно:
- Подать заявку в ПФР о переводе средств по общему порядку (через 5 лет). Тогда потерпевший может спастись от мошенника и средств у него будет больше, поскольку перевод выполнялся с накопленной прибылью.
- Своевременно написать заявление по поводу досрочного (1 год) возврата сбережений в НПФ. Если заявка удовлетворена, средства будут возвращены, но без прибыли.
Правила безопасности для владельцев СНИЛС
В 2020 году никаких изменений в пенсионное законодательство не планируется вносить. Поэтому правила безопасности для владельцев СНИЛС стандартные:
- регламентом работы ПФР не предусматривается посещение сотрудниками фонда своих клиентов на дому (подчеркнем: СОТРУДНИКИ ПФР НИКАК НЕ МОГУТ ОКАЗАТЬСЯ ДОМА У СВОИХ КЛИЕНТОВ);
- прежде чем подписывать какие-либо бумажки или документы, внимательно их изучайте;
- при устройстве на работу кадровому агентству не сообщайте свой СНИЛС – такая информация ему не нужна;
- если какой либо сайт просит сообщить номер страхового свидетельства, зайдите на главную страницу (в России такую информацию имеют право запрашивать только на веб-ресурсе «Госуслуги»);
- не давайте в руки карточку страхового свидетельства посторонним лицам.
Выполнение простых правил позволит избежать многих неприятностей.
В последнее время в России участились случаи мошенничества. Злоумышленники придумывают все более изощренные способы выманивания денег у населения страны. Некоторые из черных схем строятся на СНИЛС и паспортных данных граждан.
СНИЛС – это свидетельство обязательного пенсионного страхования. СНИЛС выглядит как зеленая пластиковая карточка. Он служит идентификатором гражданина. При оформлении СНИЛС человеку присваивается личный страховой номер, который остается неизменным всю жизнь.
СНИЛС получают родители для детей с самого их рождения. Но раньше данный документ россияне обычно оформляли только при трудоустройстве.
Свидетельство индивидуального пенсионного страхования применяется для перечисления средств со счета заработной платы в Пенсионный фонд. Кроме того, данный документ нужен для получения государственных пособий, социальной помощи, для оформления ребенка в детский сад, школу и так далее.
Для мошенников получить номер СНИЛС – это настоящая удача. Ведь с его помощью они способны провернуть массу неприятных действий.